АФМ начнет проверять пополнение баланса на телефонах

На заседании Мажилиса рассматривался законопроект «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Что произошло

Детали

Законопроект предусматривает введение новых субъектов финансового мониторинга с закреплением уполномоченного органа:

организации, осуществляющие клиринговую деятельность по сделкам с финансовыми инструментами;

— биржевые брокеры, осуществляющие свою деятельность на товарной бирже и совершающие сделки с биржевыми товарами;

— операторы сотовой связи;

— государственная корпорация «Правительство для граждан».

Сотовые операторы подключаются к системе финмониторинга

Операторы связи теперь обязаны идентифицировать всех покупателей SIM-карт и сообщать об аномальных пополнениях баланса (в том числе — обнал через мобильный баланс), особенно когда деньги поступают от множества разных источников.

В АФМ вводится понятие «совокупности операций», при которой даже формально безобидные транзакции могут быть признаны подозрительными, если они связаны между собой и вызывают подозрение по установленным типологиям.

Как отметил заместитель председателя АФМ Женис Елемесов, эти меры не направлены на ограничение свободы граждан, а призваны минимизировать риски финансовых преступлений и повысить прозрачность экономики. Он подчеркнул:

«Операторы должны будут идентифицировать личность всех покупателей SIM-карт, что позволит эффективно бороться с дропперством.

Порог по операторам не предусмотрен.Транзакции простых граждан, которые пополняют свои балансы, нам неинтересны. Нас интересуют только те аномальные операции, которые в совокупности вызывают подозрение».

Что еще

Ответственность за нарушение прописана в статье 214 КоАП, где в зависимости от тяжести и последствий предусмотрена ответственность от штрафа до лишения лицензии. Минимальный размер административной ответственности составляет 20 МРП или 78,64 тыс. тенге в 2025 году.

Источник