Казахстанцев предупреждают о частых видах мошенничества

Псевдокредиты, опасные опросники и ложные звонки – это три вида мошенничества, на которые чаще всего попадаются доверчивые казахстанцы. Представители Агентства по регулированию и развитию финансового рынка разобрали каждый из этих видов и призвали жителей страны быть максимально внимательными, дабы не попасться на уловки обманщиков, передает Liter.kz.

Через раздел “Финансовые пирамиды и финансовое мошенничество” мобильного приложения FingramotaOnline потребители финансовых услуг не только сообщают о финпирамидах, но также рассказывают о различных сомнительных схемах, с которыми они столкнулись.

Псевдокредиты

“Меня зовут Сергей, я консультант по оформлению кредита. Мы от частного фонда kazahcredit. У нас можно за час оформить суммы от 300 тысяч до 6 млн тенге. Ставка – 13% годовых. Срок – до 5 лет. Получить деньги можно на карту, кошелек”, – такую рассылку через WhatsApp или Telegram получили в апреле 2022 года жители одного из регионов Казахстана с номера, который начинается с +370 (это телефонный код Литвы).

Представители этого “фонда” в своей рекламной рассылке заявили, что работают со всеми клиентами, несмотря на плохую кредитную историю и просрочки в других банках. 

Чтобы получить обратную связь, мошенники направляют вопросы: “Как ваши имя-фамилия?”, “Какая сумма вас интересует?”. То есть таким образом аферисты пытаются вовлечь в диалог потенциальных клиентов, которые срочно нуждаются в деньгах. Большинство граждан могут проигнорировать сообщение, заблокировав подозрительный номер, но некоторые все же на него откликнутся. И тогда мошенники начинают вести точечную атаку, сохранив номер жертвы в свою базу.

Быстрое и легкое оформление псевдокредитов – один из видов финансового мошенничества. Суть его в том, чтобы заставить поверить людей, что они гарантированно могут получить заем, не прилагая больших усилий. Привлекательно, что кредит можно оформить дистанционно и с минимальным пакетом документов. После того как граждане передадут мошенникам необходимую информацию, злоумышленники могут использовать ее для оформления подставных кредитов, взлома личного кабинета в онлайн- или мобильном банкинге, получая таким образом полный доступ к чужим банковским счетам. 

Аферисты также могут запросить предоплату за “льготный” кредит. Деньги им нужны якобы на оплату услуг кого-то из помощников в кредитных организациях или на то, чтобы изменить информацию в вашем персональном кредитном отчете. Получив желаемое, они исчезают.

Злоумышленники, для пущей убедительности также могут направить вам на подписание якобы договор займа. Но в договоре указано, к примеру, что вы перечисляете им деньги на безвозмездной основе, в благотворительных целях. Поэтому очень важно читать все, где вы собираетесь ставить свою подпись. Мошенникам невыгодно давать вам время на раздумья, они прекрасные психологи, манипуляторы и сделают все возможное, чтобы вы скорее подписали бумаги и передали им деньги.

Что еще нужно знать?

Запомните: никаких частных кредиторов в Казахстане не существует! И ни одна финансовая организация не выдает кредиты через третьи лица!

Единственные, кто вправе выдавать займы населению, – это банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность (МФО, кредитные товарищества, ломбарды, онлайн-кредиторы), при обязательном условии – наличии у кредитной организации лицензии от Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Проверить лицензию финансовых и микрофинансовых организаций можно на сайте финансового регулятора  www.gov.kz. 

Также следует помнить, что нет никаких посредников между потенциальным заемщиком и кредитором, которые могут помочь с получением кредитов. А значит, человек, который гарантирует вам оформить такой заем, несмотря на плохую кредитную историю, является мошенником. Аферисты могут еще предложить услугу по реабилитации информации, содержащейся в персональном кредитном отчете.

Однако к кредитному бюро, а их в Казахстане два: Государственное кредитное бюро и Первое кредитное бюро, частные компании доступа не имеют, соответственно, они не могут исправить кредитный отчет, удалять информацию о просрочках и “переписывать” таким образом кредитную историю.

И еще – мошенники с помощью современных технологий могут подменить любой телефонный номер, поэтому не доверяйте незнакомцам, которых интересуют только денежные вопросы.

Опасные опросники

Мошенники по-прежнему заманивают людей фальшивыми опросами на фишинговых сайтах. Пользователь FingramotaOnline направил ссылку, ведущую якобы на сайт "Казахтелекома”, где предлагается субсидия на сумму 100 тысяч тенге. Чтобы ее получить, нужно ответить на четыре простых вопроса, выбрать коробку с призом, ввести на сайте свои персональные данные и распространить ссылку среди друзей и знакомых.