Тумба

Асель Мустафаева, работала главным бухгалтером в одном из филиалов банка Актау, выполняя управленческие функции.

В январе 2009 года в  этом банке частный предприниматель Елена Иванова открыла срочный депозит, на счет которого она внесла около 190 тыс. долларов США.

Мустафаева знала о наличии на данном счёте денежных средств. В связи с этим у неё и возник преступный умысел, целью которого было временное изъятие денежных средств с последующим их пополнением.

Для осуществления задуманного Мустафаева вступила в преступный сговор с заведующей отдела кассового обслуживания операционного управления банка Гульнарой Срымовой, с которой они были не только коллегами по работе, но и давними приятельницами.

- Согласно условиям преступной договорённости, Срымова должна была незаконно производить выдачу денежных средств из кассы банка по поддельным расходным ордерам, выписанным на имя вкладчика Ивановой, - говорит Нургуль Мукатай, старший инспектор по особо важным делам Департамента по борьбе с экономическими и коррупционными преступлениями Мангистауской области.

Таким образом, нарушая требования трудового договора «о бережном отношении к имуществу банка», Мустафаева злоупотребила своими полномочиями и осуществила следующие расходные операции: сняла всю сумму, через некоторое время пополнила счёт и снова сняла 70 тыс. и 33 тыс. долларов США.

- В это же время Срымова взяла отпуск на 14 дней. Не желая прерывать преступные действия в течение данного времени, вопреки законным интересам банка, Мустафаева вовлекла для этих целей Айгерим Карасаеву, исполняющую обязанности заведующей кассой. Причём последнюю не посвятили в преступные планы, - поясняет Нургуль Турлыбайкызы. - Карасаева должна была осуществлять операции по изъятию денежных средств со счёта Ивановой, после чего они передавались лично Мустафаевой. При этом мошенницы не боялись собственноручно, как впоследствии показала графологическая экспертиза, подделывать подписи.

Так, Карасаевой, которая не догадывалась о преступном умысле, были сняты суммы в размере 2 тыс. и 11 тыс. долларов США. После возвращения из отпуска Срымова самостоятельно продолжила снятие денежных средств с указанного счёта, в результате чего на нём стало недоставать 157 тыс. долларов США.

Через полгода с начала воплощения плана в действие, Срымова скончалась от сердечно- сосудистой недостаточности. Видимо, не последнее место в её болезни сыграли волнения, связанные с мошенническими операциями.

Уголовное дело было возбуждено после того, как в органы внутренних дел после служебной проверки поступило заявление от руководства банка. Вначале Мустафаевой было предложено в течении трёх дней вернуть недостающие деньги, чего она не смогла сделать, а 19 февраля 2010 года уголовное дело было передано в суд.

Следственными органами, заинтересовавшимися, куда пропадают со счёта деньги, были получены исчерпывающие доказательства виновности Мустафаевой. Как выяснилось, в общей сложности со счёта были сняты 359 тыс., а пополнены 202 тыс. долларов США.

Сама же подозреваемая в ходе судебного разбирательства первоначально вину не признала.

- Свидетелем данных мошеннических действий выступила сотрудница банка по работе с физическими лицами Амангельдиева. В её задачу входило ставить в известность главного бухгалтера Мустафаеву о визите в банк вкладчика Ивановой, - рассказывает обстоятельства дела Нургуль Турлыбайкызы.

Однажды, когда Иванова пришла в учреждение снимать деньги, предупреждённая об этом Мустафаева просто сделала записи в депозитной книжке, и задерживала выдачу денежных средств, якобы из-за сбоя компьютерной программы. Вкладчица в свою очередь показала, что не пользовалась длительное время своим счётом и не подозревала о происходящем.

В период следствия Мустафаевой предъявили выписки по счёту Ивановой, после чего она признала, что действительно снимала деньги со счёта, мотивируя это тем, что имела непогашенный кредит в одном из банков по ипотечному займу на квартиру. В ходе проверки данной информации действительно выяснилось, что кредит был просрочен на 360 календарных дней и сумма долга составляла 405 тыс. долларов США.

Как пояснил следственным органам директор банка, главный бухгалтер Мустафаева не должна была проводить кассовые операции, она лишь несла ответственность за работу операционного отдела. Так, в банке имеется книга учёта наличных денежных средств, поступающих на счета в течение дня, и все проводимые операции были зафиксированы как правомерные. Надо сказать, на поддельных ордерах были обнаружены подписи не только Мустафаевой, но и других неустановленных лиц. Показания многочисленных свидетелей - сотрудников банка - также подтвердили виновность подозреваемых.

При данных обстоятельствах суд, изучив материалы уголовного дела, приговорил Мустафаеву по ст. 63 УК РК к двум годам лишения свободы условно.

Данное наказание было вынесено в связи со смягчающими обстоятельствами - большим долгом по ипотечному кредиту.

Подобные мошеннические схемы, как правило, очень быстро раскрываются самими сотрудниками банков и мало, кто рискнет проворачивать похожие операции.

Как показывает практика, и в банке не всегда бывает надёжно хранить свои сбережения, но в таких случаях руководство обязано возместить причинённый действиями сотрудников ущерб.

Фамилии и имена изменены по этическим соображениям.